نظام نبتــة لإدارة معلومات التمويل الأصغر

إيد بإيد نبني ونزيد

 

يواجه قطاع التمويل الأصغر في السودان تحديات جمة تحول دون الإستفادة المُثلى من القدرات الكامنة في القطاع ووصول القيمة للمستفيدين من الشرائح المستهدفة. فنسبة لارتفاع التكلفة الرأسمالية اللازمة لتبني الحلول التقنية التقليدية، تحجم الكثير من مؤسسات التمويل الأصغر عن الإستثمار في هذا المجال. كذلك تفتقر الجهات الرقابية و التمويلية للوصول الآني للمعلومات و التقارير التي تعين على إتخاذ القرار و التخطيط الإستراتيجي. كل ما سبق يؤثر سلباً على تجربة المستفيدين في الحصول على التمويل، و لا يمكن من قياس الأثر الإيجابي الذي أحدثه التمويل في حياتهم.

وضعاً لكل ما تقدم في الإعتبار، فقد قام مركز النيل للأبحاث التقنية بتطوير نظام نبتة لإدارة معلومات التمويل الأصغر والصغير و المتوسط، ليكون نظاماً مركزياً تدير من خلاله مؤسسات التمويل الأصغر عملياتها بكفاءة و بما يتوافق مع المصادر المحدودة التي يمكن لهذه المؤسسات توفيرها. يُمكن كذلك نظام نبتة الجهات الرقابية و التمويلية من الإستفادة من مخزون البيانات الضخم لمؤسسات التمويل إضافة للتقارير الذكية ولوحات مؤشرات الأداء التحليلية. علاوة على ما سبق، فإن النظام يسهل على المستفيدين من الشرائح المستهدفة التفاعل معه من خلال تطبيقات الويب والهواتف الذكية لتقديم طلبات التمويل و متابعتها و استلام الإشعارات وتسديد المستحقات.

يُستضاف نظام نبتة على البيئة السحابية الخاصة بمركز النيل للأبحاث التقنية وهو ما من شأنه أن يوفر ميزتين رئيستين. الأولى التمتع بالتأمين ومضاهاة النظم التي تًستضاف على هذه البيئة مثل نظام تحصيل الإيرادات الحكومية، و الثانية تقديم النظام كخدمة و تخفيض التكلفة الرأسمالية التي كانت لتتكبدها مؤسسات التمويل الأصغر لشراء العتاد والبرمجيات وتهيئة بنياتها التحتية. لم يكتف مركز النيل للأبحاث التقنية بما يحفل به نظام نبتة من مزايا، وإنما قام بتوفير و اجهات برمجة تطبيقات قياسية و آمنة لتقوم بربط النظام مع أنظمة أخرى مثل المحول القومي للقيود لأغراض الدفع الإلكتروني، أنظمة إدارة الموارد بمؤسسات التمويل الأصغر لتكامل عمليات الإدارة الداخلية، وأنظمة البنك المركزي والصناديق التمويلية لأغراض التقارير و تبادل البيانات بما يدعم إتخاذ القرار.

إستناداً على ما تقدم ولما يتمتع به النظام من مزايا، فإن نبتة يهدف في المدى البعيد إلى إيجاد أثر إجتماعي موجب على الممولين من خلال متابعة أدائهم وتيسير مزيد من فرص التمويل بناءً على هذا الأداء، كما أن النظام يرمي إلى تعزيز الشفافية وتحقيق العدالة في توزيع فرص التمويل مع توفير الضبط المالي والتشجيع على تنمية المحافظ التمويلية وجذب مصادر جديدة للتمويل. من نافلة القول أنه و مع توفر نظام نبتة على هذه الحلول التقنية المبتكرة التي تلبي إحتياجات كل أصحاب المصلحة، فإن النظام يشكل قاعدة صلبة يمكنها أن تمهد لتحول رقمي شامل في كل قطاع التمويل الأصغر في السودان.

خصائص نظام نبتة للتمويل الأصغر

  • تعدد اللغات والعملات، و سهولة التعديل والتخصيص.
  • امكانية الوصول و الاستخدام عبر (Mobile Application) و متصفحات الانترنت (Web Based).
  • يعمل على مختلف أنظمة التشغيل. (Windows, Unix, Linux)  
  • دعم مفهومي الحوسبة السحابية وتقديم الأنظمة البرمجية كخدمات ( SaaS over the Cloud)
  • المرونة.
  • التأمين والسرية.
  • يوفر النظام لوحة المؤشرات  و مجموعة متنوعة من التقارير  للتحليل واتخاذ القرارات.
  • التكامل والترابط مع الأنظمة الأخرى.

المنظومات الأساسية لنظام نبتة (NABTA Core)

  • منظومة إدارة عمليات التمويل الأصغر

    يقوم النظام علي إدارة عمليات التمويل، بحيث يسهل عملية الضبط والمتابعة لجميع الاجراءات  التمويلية والإدارية والمالية حسب لوائح البنك المركزي.

    منظومة الحسابات

    تقوم بتنفيذ عدد من المهام أهمها: تحويل  وربط كل العمليات التمويلية والموارد المالية والبشرية إلى معاملات مالية لكي تسهل من عملية اتخاذ القرار للمؤسسة.

    المنظومات الإضافية لنظام نبتة (NABTA ERP)

  • منظومة الموارد البشرية والمرتبات.
  • منظومة المشتريات.
  • منظومة الشؤون الإدارية.
  • منظومة المخازن.
  • منظومة الأصول الثابتة.
  • منظومة إدارة المشاريع

قصص النجاح

  • المؤسسة الوطنية للتمويل الأصغر.
  • شركة الفال للتمويل الأصغر.
  • شركة المهاجر للتمويل الأصغر.